证券投资顾问胜任能力考试练习题(2)

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  1.下列关于历史模拟法的说法,正确的有(  )。
  
  Ⅰ.是一种全值估计 Ⅱ.需要对市场因子的统计分布进行假定
  
  Ⅲ.是一种参数方法 Ⅳ.无须分布假定
  
  A.Ⅰ、Ⅱ
  
  B.Ⅱ、Ⅲ
  
  C.Ⅱ、Ⅳ
  
  D.Ⅰ、Ⅳ
  
  【答案】D
  
  【解析】历史模拟法是一种非参数方法,不需要对市场因子的统计分布进行假定,因此可以较好地处理非正态分布;同时该方法是一种全值估计,可以有效处理包括期权的非线性组合。
  
  2.政府债券的最初功能是(  )。
  
  A.弥补财政赤字
  
  B.筹措建设资金
  
  C.便于调控宏观经济
  
  D.便于金融调控
  
  【答案】A
  
  【解析】从功能上看,政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段,但在现代商品经济条件下,政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段,并且随着金融市场的发展,逐渐具备了金融商品和信用工具的职能,成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。
  
  3.政府债券、金融债券和公司债券,是按债券的(  )分类。
  
  A.付息方式
  
  B.债券形态
  
  C.发行额度
  
  D.发行主体
  
  【答案】D
  
  【解析】债券可以依据不同的标准进行分类,具体为:①根据发行主体的不同,债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券;②根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息,债券可分为贴现债券、附息债券和息票累积债券;③根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券;④根据募集方式,债券可分为公募债券和私募债券;⑤根据担保性质,债券可分为有担保债券和无担保债券。
  
  4.关于债券发行主体,下列论述不正确的是(  )。
  
  A.政府债券的发行主体是政府
  
  B.公司债券的发行主体是股份公司
  
  C.凭证式债券的发行主体是非股份制企业
  
  D.金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构
  
  【答案】C
  
  【解析】C项,凭证式债券即凭证式国债,是政府债券的一种,其发行主体是政府。公司债券的发行主体是股份公司,但有些国家也允许非股份制企业发行债券。所以,归类时,可将公司债券和企业发行的债券合在一起,称为公司(企业)债券。
  
  5.关于债券的特点,下列说法错误的是(  )。
  
  A.根据不同的发行目的,政府债券有不同的期限,从一年至几十年
  
  B.公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要
  
  C.金融债券的期限以中期较为多见
  
  D.金融机构发行债券是金融机构的主动负债
  
  【答案】A
  
  【解析】A项,根据不同的发行目的,政府债券有不同的发行期限,从几个月至几十年。
  
  6.中央政府根据信用原则,以承担还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证,被称为(  )。
  
  A.国债
  
  B.地方政府债券
  
  C.公司债券
  
  D.金融债券
  
  【答案】A
  
  【解析】政府债券的发行主体是政府,是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金,以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债,地方政府发行的债券被称为地方政府债券。
  
  7.通常所说的“金边债券”是指(  )。
  
  A.以黄金储备为担保而发行的债券
  
  B.企业债券
  
  C.金融债券
  
  D.政府债券
  
  【答案】D
  
  【解析】在各类债券中,政府债券的信用等级是最高的,通常被称为“金边债券”。投资者购买政府债券,是一种较安全的投资选择。
  
  8.下列关于股票的风险性的说法,正确的有(  )。
  
  Ⅰ.投资者在买入股票时,对其未来收益会有一个估计,但事后看,真正实现的收益可能会远低于原先的估计,这就是股票的风险
  
  Ⅱ.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性
  
  Ⅲ.风险不等于损失,高风险的股票可能给投资者带来较大损失,也可能带来较大的未预期收益
  
  Ⅳ.实际收益与预期收益之间的偏离程度体现了股票的风险性
  
  A.Ⅰ、Ⅱ
  
  B.Ⅰ、Ⅳ
  
  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
  
  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  
  【答案】D
  
  【解析】风险本身是一个中性概念,投资者在买人股票时,对其未来收益会有一个估计,但事后看,真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计,这就是股票的风险。风险不等于损失,高风险的股票可能给投资者带来较大损失,也可能带来较大的未预期收益。
  
  9.下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有(  )。
  
  Ⅰ.金融衍生工具产生的最基本原因是避险
  
  Ⅱ.20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
  
  Ⅲ.金融机构改革的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因
  
  Ⅳ.新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段
  
  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  
  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  
  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  
  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  
  【答案】D
  

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