证券投资顾问胜任能力考试练习题(4)

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  1.投资组合的构建过程是由下述(  )步骤组成。
  
  Ⅰ.界定适合于选择的证券范围
  
  Ⅱ.求出各个证券和资产类型的潜在回报率的期望值及其承担的风险
  
  Ⅲ.各种证券的选择和投资组合内各证券权重的确定
  
  Ⅳ.进行各种技术分析
  
  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  
  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  
  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
  
  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  
  【答案】A
  
  2.投资组合管理的目的为(  )。
  

  Ⅰ.分散风险


  Ⅱ.提高效率

  

  Ⅲ.投资回报率实现最大化


  Ⅳ.汇聚资产


  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  
  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  
  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
  
  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  
  【答案】A
  
  3.下列关于消极债券组合管理策略的描述,正确的是(  )。
  
  Ⅰ.通常使用两种消极管理策略:一种是指数策略;另一种是免疫策略
  
  Ⅱ.消极的债券组合管理策略将市场价格假定为公平的均衡交易价格
  
  Ⅲ.如果投资者认为市场效率较高,可以采取消极的指数策略
  
  Ⅳ.试图寻找被低估的品种
  
  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  
  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  
  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
  
  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  
  【答案】A
  
  【解析】Ⅳ项,消极的债券组合管理者通常把市场价格看作均衡交易价格,因此,他们并不试图寻找低估的品种,而只关注于债券组合的风险控制。
  
  4.(  )的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。[2016年5月真题]
  
  A.保险规划
  
  B.现金规划
  
  C.投资规划
  
  D.税收规划
  
  【答案】B
  
  【解析】现金管理规划是指进行家庭或者个人日常的、日复一日的现金及现金等价物的管理。现金规划的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定,是针对家庭财务流动性的管理。
  
  5.保险规划的主要功能是(  )。
  
  A.获取收益
  
  B.转移和规避风险
  
  C.资产增值
  
  D.融资
  
  【答案】B
  
  【解析】保险规划研究的是风险转移的问题。保险能够给一个家庭提供财务安全保障,当家庭失去主要收入来源时,凭借保险的保障功能依然可以维持家人生活的稳定。
  
  6.老张是下岗工人,儿子正在上大学,且上有父母需要赡养,收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险,由于保险金额较高,且期限较长,其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了(  )。
  
  A.转移风险原则
  
  B.量力而行原则
  
  C.适应性原则
  
  D.合理避税原则
  
  【答案】B
  
  【解析】客户购买保险时,其作为投保人必须支付一定的费用,即以保险费来获得保险保障。客户设计保险规划时要根据自身的经济实力量力而行。老张的经济实力不允许他每月支付高达1000元的保险费。
  
  7.现金管理是对现金和流动资产的日常管理,其目的不在于(  )。
  
  A.满足日常的、周期性支出的需求
  
  B.满足应急资金的需求
  
  C.满足目前消费的需求
  
  D.满足财富积累与投资获利的需求
  
  【答案】C
  
  【解析】现金管理的目的可归纳为:①满足日常的、周期性支出的需求;②满足财富积累与投资获利的需求;③满足应急资金的需求;④满足未来消费的需求。
  
  8.在消费管理中,应注意理财从(  )开始。
  
  A.保险
  
  B.储蓄
  
  C.教育规划
  
  D.投资
  
  【答案】B
  
  【解析】在消费管理中要注意以下几个方面:①即期消费和远期消费;②消费支出的预期;③孩子的消费;④住房、汽车等大额消费;⑤保险消费。其中,即期消费和远期消费中,要注意保持一个合理的结余比例和投资比例,积累一定的资产不仅是平衡即期消费和未来消费的问题,也是个人理财、实现钱生钱的起点,即理财从储蓄开始。
  
  9.(  )是家庭消费开支规划的一项核心内容。
  
  A.住房消费计划
  
  B.债务管理
  
  C.汽车消费计划
  
  D.现金管理
  
  【答案】B
  
  【解析】家庭消费支出规划主要包括住房消费计划、汽车消费计划以及信用卡与个人信贷消费规划等。家庭消费开支规划的一项核心内容是债务管理,涉及举债目的、借贷能力和借贷渠道、方式、条件等的选择、规划。
  

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