证券投资顾问胜任能力考试模拟题(3)

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  1.下列选项中,属于客户信息中的定量信息的是(  )。
  
  A.客户的生活品质要求
  
  B.家庭各类资产额度
  
  C.家庭的基本信息
  
  D.职业生涯发展前景
  
  【解析】B。
  
  2.客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是(  )。
  
  A.消费支出情况——定性信息
  
  B.风险偏好——定性信息
  
  C.家庭基本信息——定量信息
  
  D.投资经验——定量信息
  
  【解析】B。
  
  3.在开展业务时,(  )是了解客户、收集信息的最好时机。
  
  A.开户
  
  B.调查问卷
  
  C.面谈沟通
  
  D.电话沟通
  
  【解析】A。
  
  4.下列关于资产负债表的表述错误的是(  )。
  
  A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机
  
  B.净资产就是资产减去负债
  
  C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产
  
  D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础
  
  【解析】C。
  
  5.下列对个人资产负债表的理解错误的一项是(  )。
  
  A.资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”
  
  B.资产负债表可以反映客户的动态财务特征
  
  C.资产和负债的结构是报表分析的重点
  
  D.当负债高于所有者权益时,个人有可能出现财务危机的风险
  
  【解析】B。
  
  6.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?(  )
  
  A.房产
  
  B.货币市场基金
  
  C.活期存款
  
  D.短期国库券
  
  【解析】A。
  
  7.与客户面谈沟通时,从业人员需要注意的问题有(  )。
  
  Ⅰ.在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备
  
  Ⅱ.在面谈中,言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然
  
  Ⅲ.应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用
  
  Ⅳ.在会面后要针对面谈中客户提出、有待解决的问题及时向客户回复
  
  A.Ⅱ、Ⅲ
  
  B.Ⅲ、Ⅳ
  
  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  
  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  
  【解析】D。
  
  8.以下关于战略性投资策略的说法,正确的有(  )。
  
  A.常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多一空组合策略和投资组合保险策略
  
  B.战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同
  
  C.战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略
  
  D.战略性投资策略不会在短期内轻易变动
  
  【答案】D。
  
  9.在生命周期内,个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有(  )。
  
  Ⅰ.退休时间Ⅱ.现在收入Ⅲ.可预期的工作Ⅳ.将来收入
  
  A.Ⅰ、Ⅲ
  
  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  
  C.Ⅱ、Ⅳ
  
  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  
  【答案】D

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