2020年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》章节习题:基金客户和销售机构

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 2020年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》章节习题:基金客户和销售机构


  1.()不属于基金销售结算资金。


  A.基金赎回资金


  B.基金申购资金


  C.基金投资收益


  D.基金现金分红


  【答案】C


  【解析】基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的,在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。


  2.根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定,基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有()。


  A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前,就开始销售基金


  B.对不同申购金额投资者适用不同费率


  C.采取抽奖、回扣方式销售基金


  D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制


  【答案】B


  【解析】在具体实践中,基金管理人会针对不同的基金类型、不同的申购金额设置不同的申购费率。A项,未经签订书面销售协议,基金销售机构不得办理基金的销售;C项,基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;D项,基金宣传推介材料不得夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。


  3.下列关于基金市场营销的表述,错误的有()。


  A.基金营销作为一种理财服务,需要持续性服务


  B.与一般有形产品的营销相比,基金对营销人员的专业水平有更高的要求


  C.基金销售机构应坚持适用性原则,把合适的产品卖给合适的基金投资人


  D.基金作为一种金融产品,收益与风险是确定的


  【答案】D


  【解析】证券投资基金属于金融服务行业,其市场营销不同于有形产品营销,其特殊性表现在:①规范性,监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定;②服务性,基金作为一种金融产品,其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务;③专业性,基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具;④持续性,基金营销是一种理财服务,不是一锤子买卖,因而更强调销售服务的持续性;⑤适用性,基金销售机构在销售基金和相关产品时,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,注重销售的适用性。




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