1.独立基金销售机构申请基金销售业务，取得基金从业资格的人员不少于（ ）人。
A.7
B.10
C.15
D.30
正确答案：B
【专家解析】独立基金销售机构可以专业从事基金 及其他金融理财产品销售，还应具备以下条件 ：①为依法设立的有限责任公司 、台伙企 业或者符合中国证监会规定的真他形式 ；②有符合规定的组织 名称 、组织机构和经营范围；③注册资本或者出资不低于2 000 万元人民币，且必须为 实缴货币资本 ；④有限责任公司股东或 者合伙企业合伙人符合规 定 ；⑤没有发生 已经影晌或者可能影 响机构正常运作的重大变更事顷或者诉讼 、仲裁等其他 重大事项 ；⑥高级管理人员已取得基金从 业资格 ，并具备从事基金 业务2军以上或者在真他金融捆关 机构 5军以上的工作经历 ；⑦ 取得基金从业资格的人员不少于10人。
2.ETF基金最大的特色是（ ）。
A.被动操作
B.指数型基金
C.实物申购赎回机制
D.一级市场与二级市场并存的交易制度
正确答案：C
【专家解析】ETF具有以下三大特点：①实行一级市场与二级市场井存的交易制度；②独特的实物申购、 赎回机制；③被动操作的指数型基金 真中 ， 实物申购 、 赎回机制是ETF基金最大的特色。
3.反映两个证券收益率之间走向关系的指标是（ ）。
A.相关系数
B.期望收益率
C.协方差
D.权重
正确答案：C
【专家解析】正的协万差表示两个变量朝同一方向变动i负的协方差表示两个变量朝相反的方向变动。
4.能够进行实时套利交易的是（ ）。
A.ETF
B.伞型基金
C.LOF
D.保本基金
正确答案：A
【专家解析】ETF的独特之处在于实行一级市扬与二级市场交易同步进行的制度安排， 因此， 投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。
5.一般使用（ ）作为基础利率的代表。
A.银行贷款利率
B.企业债收益率
C.银行存款利率
D.国债收益率
正确答案：D
【专家解析】基础利率是投资者所要求的最低利率 一般使用无风险的国债收益率为基础利率的代表， 并应针对不同期限的债券选择相应的基础利率基准。
6.QDII基金的净值在估值日后（ ）内披露。
A.1个月
B.1周
C.2个工作日
D.1个工作日
正确答案：C
【专家解析】《关于实施（合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法）有关问题的通知》 ， 对QDI l基金的净值计算及披露作了明确规定 ：基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。
7.以下关于公司型基金的表述，正确的是（ ）。
A.基金是独立的法人机构
B.主要依据基金合同运营基金
C.投资者享有直接管理基金的权利
D.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些。
正确答案：A
【专家解析】B项 ， 契约型基金侬据基金合同营运基金， 公司型基金依据基金公司章程营造基金；C项， 基金管理人直接管理基金；D项， 与 公司型基金的股东大会相比， 契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
8.（ ）阶段是基金托管人全面行使职责的阶段
A.基金运作
B.签署基金合同
C.基金终止
D.基金募集
正确答案：A
【专家解析】基金运作阶段是基金托管人全面行使职责的主要阶段。 基金合同生效后， 基金管理人开始进行投资运作， 基金托管人也开始根据法律法规和基金合同等的规定， 进行各类托营业务的运作。
9.在资产组合理论中，最优证券组合为（ ）。
A.有效边界上斜率最大点
B.无差异曲线与有效边界的交叉点
C.无差异曲线与有效边界的切点
D.无差异曲线上斜率最大点
正确答案：C
【专家解析】特定投资者的无差异曲线簇和有效边界的切点所表示的组合就是该投资者的最优证券组合， 不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最优证券组合。
10.收益率曲线反应了债券市场的（ ）。
A.利率信用结构
B.债券到期结构
C.利率风险结构
D.利率期限结构
正确答案：D
【专家解析】收益率曲线反映了市场的利率期限结构， 对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论， 主要包括预期理论、市场分割理论和优先置产理论。
11.投资者提交基金认购申请后，一般可于（ ）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T＋1
B.T＋2
C.T＋3
D.T
正确答案：B
【专家解析】投资者T日提交认购申请后， 可于丁＋2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 认购申请无效的， 认购资金将退回投资人资金胀户 。 认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
12.我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（ ）年以上。
A.2
B.15
C.5
D.10
正确答案：C
【专家解析】我国《证券投资基金法》规定 封闭式基金的存续期应在5年以上 封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。 目前 ，我国封闭式基金的存续期大多在15茸左右。
13.假设今天发行一年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息一次，如果到期利率为4%，则债券价格为（ ）元。
A102.44
B.101.52
C.100.24
D.100.69
正确答案：C
【专家解析】对于一年付息一次的债券而言， 计算公式是：
p＝（C＋F）/（1＋Y）＝[ 100 （ l ＋4.25%）] /（ 1＋4%）＝100.24
14.当代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会 而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。
A.5%
B.8%
C.10%
D.20%
正确答案：C
【专家解析】根据《证券投资基金法》 当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会， 而管理人和托管人都不召集的时候，
代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。
15.某投资人投资1万元申购某基金， 申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（ ）。
A.9480.95份
B.9383.06份
C.9350.95份
D.9280.95份
正确答案：B
【专家解析】净认购金额z申购金额 / （1 ＋申购费率）＝10000 / （1＋1.5%）＝9 852.22（元），申购份额＝9852.22 / 1.05＝9383.06（份）
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