圣才学习网整理了2016年基金从业资格考试模拟习题（附答案解析），助你一次通关，更多试题请访问圣才证券学习网。
1（单选题）合规管理部门对（）负责。
A 总经理 B 董事会 C 督察长 D 监事会
解析：正确答案“A”
合规管理部门对总经理负责。
2（单选题）目前，LOF 的交易在（）进行。
A 指定代销网点 B 登记结算公司 C 上海交易所 D 深圳交易所
解析：正确答案“D”
本题考查 LOF 份额的上市交易。
3（单选题）下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是（）.
A 为基金投资人提供服务的功能 B 限制在基金销售机构内部使用 C 对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能 D 为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能
解析：正确答案“B”
其他三项均为前台业务系统的功能。
4（单选题）基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）.
A 完整性原则 B 规范性原则 C 及时性原则 D 真实性原则
解析：正确答案“D”
基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
5（单选题）金融市场的构成要素不包括（）.
A 市场参与者 B 流通渠道 C 金融工具 D 金融交易的组织方式
解析：正确答案“B”
金融市场的构成要素有： ①市场参与者； ②金融工具； ③金融交易的组织方式。
6（单选题）基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
A 基金份额持有人 B 基金托管人 C 基金注册登记机构 D 基金管理人
解析：正确答案“A”
基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益 的重要环节。
7（单选题）不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。
A 积极成长基金 B 主动型基金 C 灵活配置基金 D 指数型基金
解析：正确答案“D”
与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型 基金”。
8（单选题）基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（） 的除外。
A5 年 B1 年 C3 年 D6 个月
解析：正确答案“D”
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6 个月的除外。
9（单选题）封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人
人数达到（）人以上。
A50 B200 C100
D300
解析：正确答案“B”
封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到 200 人以上。
10（单选题）与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。
A15 B5 C10
D3
解析：正确答案“A”与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 15 年。
11（单选题）基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收 完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。
A10 B5 C7
D3
解析：正确答案“D”
基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验 收完毕之日起 3 日内接触对其采取的有关措施。
12（单选题）对于基金客户的档案数据，应当（）。
A逐日备份并本地妥善存放 B逐日备份并异地妥善存放 C逐月备份并异地妥善存放 D实时
备份并本地妥善存放
解析：正确答案“B”对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。
13（单选题）场外募集的 LOF 基金份额注册登记在（）。
A 中央国债登记结算公司的注册登记系统 B 中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 C 基金管理人的注册登记系统 D 基金托管人的注册登记系统
解析：正确答案“B”
LOF 份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算 有限责任公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公 司的证券登记结算系统。
14（单选题）未经（）批推，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。
A 中国基金业协会 B 中国证监会 C 中国银监会 D 中国证券业协会
解析：正确答案“B”未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。
15（单选题）目前，LOF 的交易在（）进行。
A 指定代销网点 B 登记结算公司 C 上海交易所 D 深圳交易所
解析：正确答案“D”
本题考查 LOF 份额的上市交易。
16（单选题）下列不属于内部控制原则的是（）。
A 相互制约 B 独立性 C 健全性 D 客观性
解析：正确答案“D”
内部控制的五原则是： ①健全性 ②有效性； ③独立性； ④相互制约； ⑤成本效益原则。
17（单选题）基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）
A细分市场具有足够的业务量 B基金产品的可投资性 C基金投资的风险管理能力 D基金投资获取的利润
解析：正确答案“D”
利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营 销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。
18（单选题）下列不属于基金业的地位和作用的是（）。
A 完善金融体系和社会保障体系 B 促进了金融行业交易成本的降低 C 优化金融结构，促进经济增长 D 为中小投资者拓宽投资渠道
解析：正确答案“B”
证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括： ①为中小投资者拓宽了投资渠道； ②优化金融结构，促进经济增长； ③有利于证券市场的稳定和健康发展； ④完善金融体系和社会保障体系。
19（单选题）下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。
A 提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费 B 收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则 C 基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签 字确认 D 增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除
解析：正确答案“D”增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。
20（单选题）以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是（）
A社会各界持续监督 B岗前与岗位职业道德教育 C自我改造与自我完善 D中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型
解析：正确答案“C”
基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：1.岗前职业道德教育 2.岗位职业道德教育 3.基金 业协会的自律 4.树立基金职业道德典型 5.社会各界持续监督
21（单选题）基金直销机构是指（）
A 商业银行 B 独立基金销售机构 C 基金管理公司 D 证券公司
解析：正确答案“C”直销机构是指直接销售基金的基金公司
22（单选题）目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。
A 融资 B 投资 C 筹资 D 基金
解析：正确答案“B”
目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。
23（单选题）下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。
A取得基金从业资格 B由所在机构进行执业注册登记 C具有相关的基金从业经验 D经基金管理人或者基金销售机构聘任
解析：正确答案“C”
基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。需由所 在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人不得从事基金销售活动。
24（单选题）下列属于中台部门的是（）。
A 清算部 B 信息技术部 C 监察稽核部 D 以上选项都正确
解析：正确答案“C”中台部门包括： ①市场营销； ②风险控制； ③财务部； ④监察稽核； ⑤产品研发部门。
25（单选题）基金注册登记机构的职责不包括（）
A 披露基金份额净值 B 确认基金交易 C 保管持有人名册 D 建立投资者基金份额账户
解析：正确答案“A”
基金注册登记机构的主要职责（1）建立并管理投资者基金份额账户；（2）负责基金份额登记，确认基金交 易；（3）发放红利；（4）建立并保管基金投资者名册；（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
26（单选题）QDII 基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。
A 每月，每周 B 每月，每日 C 每周，每个工作日 D 每日，每日
解析：正确答案“C”
QDII 基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。
27（单选题）根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金与特点资产管理业务的投资经理 不得兼任，是出于（）考虑
A 控制活动中的不相容职务分离 B 行为监控中的特定人员分别管理 C 内部环境中经营理念
和经营风格 D 事项识别中的不同管理事项的分类
解析：正确答案“A”
基于基金从业人员不得兼任不相容职务、 竞业禁止和防止利益冲突的规则，《证券投资基金法》规 定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得担任基金托管人 或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活 动。
28（单选题）下列属于内部风险的是（）。
A 决策失误 B 经济 C 文化 D 法律法规
解析：正确答案“A”
内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
29（单选题）关于金融资产，以下描述错误的是（）
A 金融资产具有较大的升值空间 B 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证 C 资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产 D 金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产
解析：正确答案“A”
在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。金融资产是代表未来收益 或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债 权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投 资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
30（单选题）组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当 由（）负责履行。
A 监事会 B 管理层 C 合规管理部门 D 督察长
解析：正确答案“D”
督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业
务环节。
31（单选题）基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。
A 监管机构 B 所在机构 C 监控中心 D 基金托管人
解析：正确答案“B”
基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交所在机构建档保管。
32（单选题）基金份额登记机构的主要职责不包括（）。
A 基金资金清算 B 建立并管理投资人的基金账户 C 代理发放红利 D 负责基金份额的登记
解析：正确答案“A”
基金份额登记机构的主要职责包括： ①建立并管理投资人的基金账户来负责基金份额的登记； ②基金交易确认； ③代理发放红利； ④建立并保管基金份额持有人名册； ⑤法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
33（单选题）下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）.
A 基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交
易特征等因 素 B 客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年 C 基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料 D 基金销售机构与基金管理人签订
的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义 务
解析：正确答案“D”
基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。
34（单选题）公募基金的托管人以（）名义在中国登记结算公司开立结算备付金账户，用于基金场内证券交易的资金 交收。
A 基金销售机构 B 基金托管人 C 证券投资基金 D 基金管理人
解析：正确答案“B”
公募基金的托管人以基金托管人的名义在中国登记结算公司开立结算备付金账户，用于基金场内证券 交易的资金交收。
35（单选题）基金合同一般不约定（）的权利和义务
A 基金销售机构 B 基金管理人 C 基金份额持有人 D 基金托管人
解析：正确答案“A”基金合同一般不约定基金销售机构的权利和义务
36（单选题）下列选项中不属于社会力量的是（）。
A 基金行业自律组织 B 基金投资者 C 审计机构 D 社会媒体
解析：正确答案“A”
所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构、以及社会媒体、基金投资者和普通公众 等。
37（单选题）客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指 （）。
A 基金管理人 B 基金份额持有人 C 基金托管人 D 基金服务机构
解析：正确答案“B”
客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基 金份额持有人。
38（单选题）基金招募说明书披露的主要事项不包括（）
A 基金份额的发售方式 B 基金资产估值方法 C 基金销售机构的法律责任 D 基金运作方式
解析：正确答案“C”
基金招募说明书应当包括下列内容：①基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；②基金管理 人、基金托管人的基本情况；③基金合同和基金托管协议的内容摘要；④基金份额的发售日期、价 格、费用和期限；⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；⑥出具法律意见书的律师事务 所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；⑦基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的 提取、支付方式与比例；⑧风险警示内容；⑨中国证监会规定的其他内容。
39（单选题）基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。
A 基金份额持有人 B 基金托管人 C 基金管理人 D 基金管理人和基金托管人
解析：正确答案“C”
基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的 管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。
40（单选题）督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上 报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
A 合规管理部门 B 全体监事 C 总经理 D 全体董事
解析：正确答案“D”
督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期 会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
41（单选题）目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将 费用扣除，所以大部分（）类基金投资者对此并不太敏感。
A 股票类 B 债券类 C 货币市场 D 以上选项都不对
解析：正确答案“A”
目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费 用扣除，所以大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。
42（单选题）基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。
A 股东的检查、监督、控制和指导 B 公司管理层对人员和业务的监督控制 C 员工自律 D 各部门主管的监督检查
解析：正确答案“A”
基金管理人内部控制机制一般包括四个层次： ①员工自律； ②各部门主管（包括监察稽核）的检查监督； ③公司管理层对人员和业务的监督控制； ④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。
43（单选题）资产管理行业的功能和作用不包括（）。
A 给金融市场提供流动性，加大交易成本 B 帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳
执行服务 C 是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来 D提高整个社会经济的效率和生产服务水平
解析：正确答案“A”A 选项应是降低交易成本。
44（单选题）相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础
上（）。
A 风险共担 B 买者自慎 C 收益共享 D 买者自负
解析：正确答案“B”
相对于实质性审查制度， 强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。
45（单选题）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以 保存、上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措施。
A 反洗钱合规性风险 B 销售合规性风险 C 信息披露合规风险 D 投资合规性风险
解析：正确答案“A”题干叙述内容，属于反洗钱合规性风险的主要管理措施。
46（单选题）2008 年 8 月 19 日起，我国证券交易印花税税率标准调整为（）。
A 对出让方和受让方分别按 1‰征收 B 对出让方不再征收，对受让方按 1‰征收 C 对出让方按 1‰征收，对受让方不再征收 D 对出让方和受让方均不再征收
解析：正确答案“C”2008 年 8 月 19 日起，证券交易印花税只对出让方按 1‰征收，对受让方不再征收。
47（单选题）依据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金（）
A 都是契约型基金 B 都是公司型基金 C 大部分为公司型基金 D 大部分为契约型基金
解析：正确答案“A”
目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。
48（单选题）基金管理人可运用基金财产进行的投资或者活动是（）
A 承销证券 B 向基金管理人、基金托管人出资 C 买卖股指期货 D 从事承担无限责任的投资
解析：正确答案“C”
基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承 担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金 托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规 和中国证监会规定禁止的其他活动。
49（单选题）在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指 （）。
ALOF 基金 BETF 基金 CETF 联接基金 DQDII 基金
解析：正确答案“D”
QDII 基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资 的基金。
50（单选题）能够进行实时套利交易的基金是（）。
AETF BLOF C 伞形基金 D 保本基金
解析：正确答案“A”
ETF 是能够进行实时套利交易的基金。
51（单选题）若某投资者投资 10 万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照 100%比例全部予以确认，并持有到保本期 到期，认购费率为 1.0%。假定募集期间产生的利息为 50 元，持有期间基金累计分红 0.08 元/基金份额。则 认购份额为（）。
A99009.9 B99059.9 C990.1
D100000
解析：正确答案“B”
净认购金额＝100000（1＋1.0%）＝99009.90； 认购费用＝100000-99009.90＝990.10； 认购份额＝（99009.90＋50）1＝99059.90。
52（单选题）ETF 实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。
A0.05 B0.15 C0.1
D0.08
解析：正确答案“C”
ETF 实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为 10%，从上市首日开始实行。
53（单选题）对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元
人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。
A3000；10 B1000；10 C3000；5 D1000；5
解析：正确答案“D”
对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1000 万 元人民币，在境内外资产管理行业从业 5 年以上。
54（单选题）如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 期存款利息。
A30 B10 C15
D7
解析：正确答案“A”
如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 期存款利息。
55（单选题）中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、
行政法规及中国证监 会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。
A3 B12 C6
D18
解析：正确答案“C”
中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起 6 个月内依照法律、 行政法规及中国证监 会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。
56（单选题）检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向 中国反洗钱监测分析中心报告。
A3 B10 C5
D15
解析：正确答案“C”
检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后 5 个工作日内，向中 国反洗钱监测分析中心报告。
57（单选题）基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。
A3 B10 C5
D15
解析：正确答案“C”
基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存 5 年。基金销售机构的客户交易记录自交易 记账当年计起至少保存 15 年。
58（单选题）其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动 所在地中国证监会派出机构备案。
A3 B10 C5
D15
解析：正确答案“C”
其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起 5 个工作人内报主要经营活动所 在地中国证监会派出机构备案。
59（单选题）基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情 况的方式，为私募基金办结登记手续。
A20 B10 C15
D7
解析：正确答案“A”
基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的 20 个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本 情况的方式，为私募基金办结登记手续。
60（单选题）在封闭式基金成功试点的基础上，（）年 10 月 8 日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点 办法》。由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A1998 B2000 C1999
D2003
解析：正确答案“B”
在封闭式基金成功试点的基础上，2000 年 10 月 8 日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试 点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
61（单选题）基金管理公司需要在每季度结束后（）内，披露基金季度报告。
A15 个工作日 B30 个工作日 C15 个自然日 D30 个自然日
解析：正确答案“A”
在每季结束后 15 个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
62（单选题）目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。
A1.5% B0.02 C0.03
D0.01
解析：正确答案“A”
目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过 1.5%。
63（单选题）1940 年（）和 1940 年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而 且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
A《 投资公司法》；《 投资顾问法》 B《 证券法》；《 投资公司法》 C《 证券交易法》；《 投资顾问法》 D《 证券交易法》；《 证券法》
解析：正确答案“A”
1940 年《投资公司法》和 1940 年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规 定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管 理。
64（单选题）下列关于基金推介材料说法正确的是（）。
A 登记基金的过往业缋 B 使用“净值归一”等误导投资人的表述 C 夸大或片面宣传基金 D违规承担损失或承诺收益
解析：正确答案“A ”
考察基金推介材枓中所禁止的问题。
65（单选题）（）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。
A 代销 B 直销 C 包销 D 承销
解析：正确答案“A ”
代销渠道有广泛的客户基础和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。
66（单选题）（）机构的营业网点数量众多，受众范围广。
A 代销 B 直销 C 包销 D 承销
解析：正确答案“A ”代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。
67（单选题）基金财产可以用于（）。
A 从事承担无限责任的投资 B 投资上市交易的股票、债券 C 承销证券 D 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
解析：正确答案“B ”
基金财产应当用于下列投资： ①上市交易的股票、债券； ②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
68（单选题）基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10 年以上的，应当登载（）。
A 从合同生效之日起计算的业绩 B 最近 10 个完整会计年度的业绩 C 当年上半年的业绩 D自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
解析：正确答案“B ”
基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业 绩。
69（单选题）（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理控制成本达到最佳的内 部控制效果。
A 成本效益原则 B 有效性原则 C 独立性原则 D 相互制约原则
解析：正确答案“A ”
成本效益原则的定义。
70（单选题）传统的销售理论中的 4Ps 是指（）。
A 产品、数量、价格、渠道 B 数量、价格、渠道、促销 C 产品、价格、渠道、促销 D 价格、渠道、总额、促销
解析：正确答案“C ”
销售理论中的 4Ps 是指产品、价格、渠道和促销。
71（单选题）以下关于道德具有的特征说法不正确的是（）
A 差异性 B 形态性 C 继承性 D 约束性
解析：正确答案“B ”
本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。
72（单选题）基金销售机构的准入条件不包括（）。
A 财务状良好，运作规范稳定 B 有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施 C 制定了完善的资金清算流程 D 有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度
解析：正确答案“B ”
B 选项应该是：有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施。
73（单选题）守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和（），还应当遵守与基金业相关的（）及 其所属机构的各种管理规范并配合基金监管机构的监管。
A 部门规章、自律规则 B 公司制度、自律规则 C 部门规章、他律规则 D 公司制度、他律规则
解析：正确答案“A ”
守法合规是，指基金从业人员不但要遵守囯家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关 的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
74（单选题）依据《证券投资基金法》，基金托管人应当履行的职责不包括（）。
A 安全保管基金财产 B 办理基金备案手续 C 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D 按照规定召集基金份额持有人大会
解析：正确答案“B ”
基金托管人的职责“办理基金备案手续”属于基金管理人的职责。
75（单选题）依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（） 人。
A50 B200 C100
D500
解析：正确答案“B ”
依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过 200 人。
76（单选题）如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监 管。
A50 B200 C100
D500
解析：正确答案“B ”
如果非公开募集基金的对象累计人数超过 200 人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接 受监管。
77（单选题）封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。
A50 B200 C100
D300
解析：正确答案“B ”
封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到 200 人以上。
78（单选题）作为基金份额持有人，代表基金份额（）以上的持有人有权自行召集持有人大会。
A0.05 B0.08 C0.1
D0.15
解析：正确答案“C ”
作为基金份额持有人，代表基金份额 10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。
79（单选题）不收取销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财 产。
A0.05 B0.25 C0.1
D0.3
解析：正确答案“B ”
不收取销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的 25%计入基 金财产。
80（单选题）《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（） 时，为巨额赎回。
A0.05 B0.1 C0.15
D0.2
解析：正确答案“B ”
《证券投资基金运作管理办法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的 10% 时，为巨额赎回。
81（单选题）基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A5 B15 C10
D20
解析：正确答案“B ”
基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年。
82（单选题）基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。
A4Cs B4Ps C5Ps D5Cs
解析：正确答案“B ”
基金销售机构销售基金产品一般以 4Ps 营销理论为指导。
83（单选题）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露 临时报告。
A2 日 B3 日 C4 日 D5 日
解析：正确答案“A ”
基金管理人定在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2 日内披露 临时报。
84（单选题）（），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》
A2014 年 12 月 15 日 B2014 年 12 月 5 日 C2013 年 12 月 15 日 D2014 年 10 月 15 日
解析：正确答案“A ”
2014 年 12 月 15 日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》
85（单选题）修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。
A2013 年 6 月 1 日 B2013 年 12 月 28 日 C2012 年 6 月 1 日 D2012 年 12 月 28 日
解析：正确答案“A ”
2012 年 12 月 28 日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于 2013 年
6 月 1 日正式实 施。
86（单选题）（）年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。
A2005 B2006 C2007
D2008
解析：正确答案“C ”
2007 年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。
87（单选题）我国《证券投资基金法》于（）开始实施。
A2003 年 6 月 1 日 B2003 年 7 月 1 日 C2004 年 6 月 1 日 D2004 年 7 月 1 日
解析：正确答案“C ”
我囯《证券投资基金法》于 2004 年 6 月 1 日开始实施。
88（单选题）基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不 得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A20 B7 C10
D3
解析：正确答案“A ”
基金连续两个开放日以上发生巨额赎回， 基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但 不得超过正常支付时间 20 个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
89（单选题）证券交易所在开市后根据 ETF 申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一
次基金份额参考净值。
A1 天 B30 秒 C1 分钟 D15 秒
解析：正确答案“D ”
证券交易所在开市后根据 ETF 申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每 15 秒 提供一次基金份额参考净值。
90（单选题）ETF 的建仓期不超过（）.
A1 个月 B3 个月 C2 个月 D4 个月
解析：正确答案“B ”
ETF 建仓期不超过 3 个月。
91（单选题）市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的
A1 B0.2 C0.5
D0.1
解析：正确答案“A ”
市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的 100%。
92（单选题）股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。
A10%～20% B40%～60% C20%～30%
D30%～40%
解析：正确答案“B ”
股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为 40%～60%
93（单选题）单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。
A0.1 B0.08 C0.12
D0.15
解析：正确答案“A ”
考察巨额赎回的定义。
94（单选题）基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收 完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。
A10 B5 C7
D3
解析：正确答案“D ”
基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验 收完毕之日起 3 日内接触对其采取的有关措施。
95（单选题）为了进一步保障基金信息质是，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签
字同意。
A1/3 以上 B2/3 以上 C1/2 以上 D 全部
解析：正确答案“B ”
为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经 2/3 以上独立董事签字同意。
96（单选题）收取销售服务费的，对持有持续期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计 入基金财产。
A0.015 B0.0075 C0.01
D0.005
解析：正确答案“D ”
收取销售服务费的，对持有持续期少于 30 日的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。
97（单选题）基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报 经国务院证券监督管理机构批准。
A0.01 B0.05 C0.03
D0.1
解析：正确答案“B ”
基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当 报经国务院证券监督管理机构批准。
98（单选题）设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）
年没有违法记录。
A1 B5 C3
D10
解析：正确答案“C ”
主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、 良好的财务状况和社会信誉，资产规 模达到国务院规定的标准，最近 3 年没有违法记录。
99（单选题）基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录由交易账户当年计起至少保
存（）年。
A1 B5 C3
D10
解析：正确答案“B ”
基金经营机构客户信息保存期限规定， 客户交易记录自交易账户当年计起至少保存 5 年。
100（单选题）中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检査时，不得少于（）人，并应当出示合法证件；对调 查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务
A1 B2 C3
D4
解析：正确答案“B ”
中国证監会工作人员依法履行职责进行调查或者检查时，不得少于 2 人，并应当出示合法证件；对调査 或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务
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